信用卡套现广告词

信用卡套现广告词篇一：关于套现特征

关于套现

看到一篇关于套现的文章。比较长。

信用卡套现的主要特征

专营或兼营套现的商户均呈现明显的“三低三高”特征，持卡套现者以“四类异常”身份居多，用卡模式也往往符合“四种异常”特征。

（一）套现特约商户基本情况呈现“三低”特征。一是注册资本低。此类专门套现的商户均为小型私营贸易公司或门槛更低的个体工商户，注册资本不足10万元。二是经营成本低。经营场所多租赁位于偏僻地区、非商业地段的房产，经营面积小，正式员工少，且基本上是定额征税，刷卡扣率也属于较低档次（0.5%-1%）。三是商户知名度低。通过互联网搜索查不到任何商户的经营信息。

（二）商户的交易情况呈现“三高”特征。一是具有较高的刷卡量，明显与上述的“三低”状况不匹配。二是平均每笔刷卡金额较高，从1000元—20000元不等。三是全部刷卡记录中使用信用卡的比例接近100％，很少或完全没有刷借记卡的记录。通过调取被查银行各家商户的交易总账和明细帐账再比对银联卡号全表，即可准确锁定以套现为主业的不良商户。

（三）持卡套现者身份呈现“四类异常”特征。一是从事不相关行业的非正常买家。一些商户表面经营电脑、首饰、饲料等批发业务，但在这些商户有大量刷卡记录者却无一从事相关行业，且多数为各种小型私营企业员工。二是部分有股份制银行信用卡营销从业经历的持卡人，一人多卡、多点频繁套现的情况突出。三是个别商户经营者和员工集体刷卡套现。如广州玺来金贸易有限公司法定代表人曹某在同一地址注册两个商户、两台POS机，目前已发现其本人和该公司7名员工在5个商户套现55笔、30多万元。四是异地群体套现。如在个体工商户天河福荣饲料批发部套现的53张建行信用卡中，发现27张建行深圳分行发行的信用卡，持卡人均为深圳居民，职业也与饲料销售无关，很可能是有组织的异地操作，以此规避银行的监控。

（四）套现信用卡呈现“四种异常”用卡模式。一是经常分单交易，即在一家商户短时期内多次刷卡，且总金额接近该卡授信额度。二是利用信用卡免息期，采用“拆东墙补西墙”的方式维持信用，并经常在还款之后短时间内又刷卡用完授信额度。三是大额交易集中于几家小型非知名商户，而用于正常购物、餐饮等日常开支的金额不高。四是骗取信用额度，最终形成不良透支。部分持卡人获得的初始额度并不高，但通过几个月的频繁套现、按时还款，制造高消费、信用良好的假象，获得银行给予的更高信用额度。但由于套现要承担商户手续费、利息等成本，随着卡债逐渐累积，“以卡养卡”难以为继而形成不良。

信用卡套现广告词篇二：信用卡套现引发的案例

信用卡套现引发的案例

一、案例经过

风控中心下发一笔触发“员工通过网银频繁对外转账”低风险监督模型查询，要求核查资金来源是否合规，并关注该员工行为，防范风险。风控中心将准风险核查通知下发至内控合规部核查岗进行核查并回复。

核查人员接到查询后，采取“调单、调账、调像”等方式进行分析、判断，发现该员工存在资金往来交易频率高、日交易笔数多、单笔金额小、累计金额大、且交易方式全部为网银操作，交易发生时间大部分为晚上等特点，由此判断其交易行为异常。通过深入核查，最终确认该员工利用本人持有的数张信用卡，通过网上银行转入某科技有限公司、某工贸有限公司等多个特约商户累计套现数百万元，套现一般均是通过本人两个银行卡账户接收套现资金和归还透支款。

二、案例分析

随着银行系统版本的不断升级、优化和完善，开始运用了信用卡综合授信系统，虽对一人申办多张信用卡的数量没有硬控制，但对持卡人申请多张卡的，系统对申请人的授信额度进行了总控制，同时禁止人工授信审批，从根本上解决了一人多卡高额度的授信风险。但也暴露出我们面对业务发展新形势，信用卡业务新风险的预测和关注等方面存在不足。其违规特征：

手法隐蔽。使用信用卡为财付通账户进行充值后，通过“提现”方式将财付通账户资金转至借记卡，然后再分笔、小额转出，从而避开了信用卡风险监控系统模型的监测，未被系统抓取和监控。

网银划转。不通过网点柜面、特约商户POS机等介质，所有交易均通过网络第三方支付平台实现账户与账户之间的转账，避开各级检查监(来自:www.hnnSCY.cOm 博文学习 网:信用卡套现广告词)督系统的监控。

掩人耳目。信用卡长期循环透支，但不形成逾期，制造用卡高频、合规守信假象，掩盖不法行为，逃避各种监控系统及监控人员的识别和检查。

三、案例启示

（一）加大员工行为排查力度。定期开展全行员工违规套现、参与非法集资、违规经商等重大违规行为排查工作，防范案件风险。

（二）加大宣传教育。在全辖广泛宣传违规套现风险点、危害性，并将其做为反面典型案例在晨会、例会上组织员工学习，教育警示他人。

信用卡套现广告词篇三：常见的信用卡套现方法归类

常见的信用卡套现方法归类

一：用信用卡为朋友的消费埋单来实现免费套现

朋友在用现金消费的时候，用自己的信用卡替朋友刷卡“套现”并及时还款，银行的收益只是从商户收取1%至2%的结算手续费，持卡人没有任何费用支出。

二：利用信用卡购买基金轻松套现

买卖货币市场基金一般都免收手续费,认购费、申购费、赎回费都为0，此方法即利用信用卡和货币市场基金的特点，不但可以免费套现，而且可以赚货币市场基金2.3%左右的年收益。

三：利用电子商务网站淘宝、拍拍等在线免费套现

主要是利用电子商务网站无比便利的消费、提现的特性，通过充值提现(此方法慎用)，虚假购物消费后再提现的方法进行免费套现，此过程均免收一切手续费，这也得益于电子商务网站的激烈竞争带给我们消费者的极大好处。

四：刷卡够机票来免费套现

中国国际航空公司和者南方航空（600029行情,爱股）公司的头等舱，规定头等舱只要是在起飞前24小时退票，要全额现金退票，但不包含误机状态下改签过的头等舱机票。于是也就有人动起了两家航空公司的歪念头，在上述两家航空公司在当地的自建营业厅刷卡购票并出票，然后按照退票流程来操作即可轻松实现免费套现的愿望。

五：在中国移动刷卡购买大额充值卡来免费套现

中国移动目前可以在营业厅刷卡购买充值卡，甚至通过现在的绿色营业厅通过手机短信绑定信用卡和手机卡号后即可划账给手机号码，以此先用信用卡为手机号码充值，然后带上身份证和手机卡去中国移动营业厅销号、退款即可。放心，中移动柜台的现金比你信用卡的额度可是多的多的。

以上五种均为社会中常见实现信用卡套现方法，我想大家对信用卡套现有了进一步的了解。