郑州银行面试技巧
郑州银行面试技巧篇一：2016郑州银行社会招聘74人公告
2016郑州银行社会招聘74人公告
郑州银行成立于1996年11月，2000年2月更名为郑州市商业银行，2009年12月正式更名为“郑州银行”，并于2015年12月在香港联交所主板挂牌上市，是河南省首家、全国第十家上市的城商行。自成立以来，郑州银行坚持“商贸物流银行、中小企业融资专家、精品市民银行”的市场定位，秉持“中意你我他”的价值主张和“服务到心”的品牌理念，专注小微领域，服务实体经济，坚持走特色化、差异化发展之路，近年来，各项业务不断取得历史性突破，市场竞争力和综合实力不断增强。目前，我行已发起成立了河南九鼎金融租赁股份有限公司，以及中牟、新密、鄢陵、扶沟4家村镇银行，综合化经营稳步推进。
截至2015年末，郑州银行共有分支行117家，其中省内分行8家。资产规模2656亿元，存款总额1692亿元，贷款总额943亿元, 资本充足率12.2%，不良贷款率
1.10%，拨备覆盖率258.55%，各项主要监管指标均达到监管要求。
郑州银行经营管理能力的持续提升，得到了社会各界的广泛认可。2015年被《银行家》杂志社和中国社科院金融研究所评选为“最佳城市商业银行”和“资产规模2000亿元以上城市商业银行竞争力第一名”;在英国《银行家》杂志2014年世界银行1000强排名中，一级资本和资产规模分别排名第440位和第376位，较上年均有较大幅度提升，稳居世界银行500强;荣获中国银监会“2012-2015年度小微企业金融服务先进单位”;位列《当代银行家》全国区域性发展银行公司价值第10名;在中国银行业协会“全国商业银行‘陀螺’评价体系”测评中，我行竞争能力、服务能力分别位于全国城商行第3名和第5名。
我们诚邀各方金融精英加盟，并提供富有发展潜力的职业平台和具有市场竞争力的薪酬待遇，共同开创郑州银行美好未来!
一、工作地点
1、郑州银行总行部门
2、郑州市区支行
3、河南省内地市分行
二、基本条件
1、全日制本科及以上学历，国(境)外学历应取得教育部留学服务中心认证。
2、身体健康、相貌端正，心理素质良好，能承受较强的工作压力。
3、诚实守信，遵纪守法，具备良好的职业道德和品德操守，无违法违纪行为和不良记录。
4、有强烈的事业心、责任心和团队协作精神，认同我行市场定位和企业文化。
三、招聘岗位(附后)
四、报名流程及方法
1、请登录智联招聘官网首页或郑州页面进行在线注册报名，并按照要求如实填写个人信息。
2、电子简历投递时间：自2016年5月16日至2016年5月22日(中午12时)结束。
五、注意事项
本次招聘报名只接受电子简历投递，谢绝来访。报名结束后，我行将尽快完成简历筛选，并通过手机短信或电子邮件的方式发布笔试、面试通知，请应聘人员密切留意本人邮件及短信，并保持手机通畅。
本次招聘信息仅以在我行、智联招聘官方网站、大河报(网)发布的信息为准，招聘不收取应聘人员任何费用。
我行保留对本启事内容的解释权，必要时，我行有权根据实际情况进行调整。
郑州银行面试技巧篇二：成都银行面试技巧
成都银行
成立于1996年12月30日，系四川省首家城市商业银行。多年来我行依法稳健经营，严
格规范管理，已发展成为一家初具规模、运行稳健的股份制商业银行。截至2012年12月末，
总资产由成立时的48.2亿元增至2401.41亿元，增长近49倍；存款余额由39.7亿元增至
1640.54亿元，增长40倍；贷款余额由26.3亿元增至941.70亿元，增长近35倍。目前，
我行注册资金32.51亿元，实行一级法人体制，全行下辖重庆、西安、广安、资阳、眉山、
内江、南充、宜宾8家异地分行及32家直属支行（部）、152家网点，在岗员工4000余名。名后的成都银行行徽颜色为金红相配，外形由字母c、d组成，体现成都银行“立足、走
出、走向全国”的，外形又似双“u”对握，寓意联合(union)和协作(unite)，体现成都银行
与客户心手相连、互利共赢的经营理念。 成都银行成立于1997年5月8日，注册资本为人民币325102.62万元，多年来我行依法
稳健经营，严格规范管理，已逐步发展成为一家初具规模、运行稳健的银行。截至2012年末，
总资产由成立时的48.2亿元增长为2401.41亿元，增长49倍；存款余额由39.7亿元增长为
1640.54亿元，增长40倍；贷款余额由26.3亿元增长为941.70亿元，增长35倍，我行注
册资金32.51亿元，实行一级法人体制，全行下辖重庆、西安、广安、资阳、眉山、内江、
南充、宜宾8家异地分行及32家直属支行（部）、152家网点，在岗员工4000余名。发展简史 1996年12月30日，原成都市44家城市信用合作社组建成立成都城市合作银行，系四
川省第一家城市商业银
行。1997年更名为成都市商业银行。2008年8月，同意成都市商业银行股份有限公司更
名为成都银行股 份有限公司，简称“成都银行”，著名设计师曹尚参与整体形象设计与字体
设计。更名后的成都银行行徽颜色为金红相配，体现成都银行“立足成都、走出、走向全国”
的发展战略，成都银行与客户心手相连、互利共赢的经营理念。作为四川省首家城市商业银行，自成立以来，成都银行始终坚持“立足地方经济，立足
中小企业，立足广大居民”的市场定位，依法稳健经营，严格规范管理，已逐步发展成为一
家规模初具、运行稳健的股份制商业银行。建行以来，在成都市委、市政府和人民银行、监
管部门的领导下，成都银行依法稳健经营。经济增长
截至2006年12月31日，存款余额由成立时的39.7亿元增长为337.9亿元，增幅达751%；
贷款余额由成立时的26.3亿元增长为218.7亿元，增幅达731%；总资产由成立时的48.2亿
元增长为374.5亿元，增幅达676%。截至2009年12月31日，存款余额由成立时的39.7亿
元增长为914亿元，增长22倍；贷款余额由成立 《成都银行招聘考试一本通 》 一、
2014年成都银行招聘考试大纲详细介绍与分析。
二、成都银行招聘考试历年真题试卷参考。
三、成都银行招聘考试（成都银行相关知识）。
四、成都银行招聘考试（重点时事政治）。
五、成都银行招聘考试行测讲义与习题。
六、成都银行招聘考试性格测试讲义与习题。
七、成都银行招聘考试--视频课程与面试宝典。 八、2014长成都银行考试全套在线高清教学视频课程及讲义。 九、2014年成都银行考
模拟题试卷（5套）
下载地址：最需网论坛里面有打包下载。 时的26.3亿元增长为549.7亿元，增长20倍；总资产由成立时的48.2亿元增长为10
43亿元，增长21倍。经营规模和综合实力稳居西部城市商业银行首位。全行下辖重庆、
西安、广安、资阳、眉山5家异地分行及31家直属支行（部）、88家网点，正式员工3485
名
截至2010年末，总资产由成立时的48.2亿元增长为1511.87亿元，增长31倍；存款余
额由39.7亿元增长为
1224.75亿元，增长31倍；贷款余额由26.3亿元增长为679.16亿元，增长26倍，成
为中西部首家总资产、总存款双双突破千亿大 关的城市商业银行，经营规模和综合实力稳居中西部城市商业银行首位。成都银行注册
资金32.51亿元，实行一级法人体制，全行下辖西安、广安、资阳、眉山等5家异地分行及
31家直属支行（部）、88家网点，在岗员工3485名。第6家异地分行内江分行已经正式获得
开业批复，南充分行和乐山分行也已完成营业地址选定工作。篇二：2015年成都银行招聘 2015年成都银行招聘成都银行作为四川省首家城市商业银行，自成立以来，始终坚持“服务区域经济，服务
中小企业，服务城乡居民”的市场定位，依法稳健经营，严格规范管理，已逐步发展成为一
家规模初具、运行稳健的股份制商业银行。目前我行已开设重庆、西安、广安、资阳、眉山、内江、南充、宜宾、乐山9家异地分
行，正在筹备德阳分行和阿坝分行。因业务发展需要，现面向社会公开招聘各类优秀人才，
诚邀有志之士加盟。
一、工作地点
四川省成都市
二、招聘基本条件
(一)品行端正、诚实守信、遵纪守法、身体健康，无任何不良从业记录;
(二)数据分析兼贷后管理岗要求全日制硕士研究生及以上学历，其他岗位要求全日制大
学本科及以上学历，学历需通过国家权威学历认证机构认证;
(三)具备较强的工作责任心、团队合作能力和沟通协调能力，能熟练使用计算机及日常
办公软件。
三、招聘部门、岗位及招聘条件地址：郑州市东风路与信息学院路西50米明天财智名座17层 总行风险管理部市场风险管理岗1人
(1)风险管理、数量经济金融工程、统计学、数学相关专业，年龄35周岁(含)以下;
(2)熟悉金融市场各类金融工具的基本特征，熟悉市场风险管理的基本知识，(来自:www.hnnSCY.cOm 博文学习 网:郑州银行面试技巧)了解银行、
信托证券等行业的相关法律法规政策;
(3)具备较强的风险分析能力和文字写作能力，工作严谨、作风细致、逻辑思维清晰;
(4)有市场风险管理工作经验者优先，有cfa或frm资格证书者优先。数据管理岗2
人
(1)金融、经济、计算机、信息管理相关专业，年龄35周岁(含)以下;;
(2)具有3年以上银行业数据类系统项目需求分析或系统设计经验，熟悉银行主要业务和
数据架构，了解数据治理体系，熟悉银行数据标准、数据质量相关工作;
(3)熟悉项目管理过程，有2年以上项目管理经验者优先;
(4)具备良好的写作能力和语言表达能力;
(5)精通excel、ppt等办公软件，熟练掌握sql等数据库语言。 地址：郑州市东风路
与信息学院路西50米明天财智名座17层 会计结算部营运管理岗4人
(1)金融、经济财会相关专业，年龄35周岁(含)以下;
(2)具有3年以上现金、支付结算、会计营运等相关工作经历，从事过综合管理、会计主
管等营运管理工作。有参与银行重大项目(核心、中后台营运集中、事后监督、异常交易等系
统建设)经历的优先考虑;
(3)具备较好的文字表达和分析归纳能力。总行信息技术部软件开发岗6人
(1)计算机相关专业，年龄35周岁(含)以下;
(2)具有5年(含)以上金融it从业或服务经验;
(3)具备良好的语言、文字表达能力。 总行人力资源部人力资源2人
(1)人力资源管理、金融、经济相关专业，年龄30周岁(含)以下，中共党员;
(2)具有2年以上银行人力资源工作经历;
(3)具备较好的综合分析和文字表达能力。信用卡中心交易侦测及授权岗2人 地址：郑州市东风路与信息学院路西50米明天财智名座17层
(1)统计、金融、计算机相关专业，年龄35周岁(含)以下;
(2)3年以上信用卡侦测经验或2年以上信用卡审查从业经历;
(3)有较强的风险防控意识和逻辑分析能力;
(4)具有欺诈风险预警模型和监控体系建设经验者优先。催收主管1人
(1)金融、公共关系、法律专业优先，年龄35周岁(含)以下;
(2)5年以上信用卡或小贷公司催收经验，3年以上催收运营管理经验;
(3)熟悉国家法律法规和监管制度相关要求，熟悉商业银行催收、外包催收、司法诉讼及
相关风险管理机制;
(4)具备清晰严谨的逻辑思维能力、成熟的沟通和谈判能力，较强的抗压能力。 催收岗1人
(1)金融、公共关系、法律专业优先，年龄25周岁(含)以下;
(2)2年以上催收行业经验，同时具有电催、拜访和委外经验者优先;
(3)具有较强的沟通、协调及判断能力，能提供良好的催收业绩证明; 地址：郑州市东
风路与信息学院路西50米明天财智名座17层
(4)具有较强的抗压能力，能够接受高强度工作压力和岗位轮班。资信调查岗1人
(1)经济、金融、法律相关专业，年龄35周岁(含)以下;
(2)3年以上全国性商业银行信用卡审查或审批经验;
(3)有较强的风险识别能力和逻辑分析能力，具有反欺诈反伪冒等审查经验。数据分
析兼贷后管理岗1人
(1)统计、计量、金融工程、计算机相关专业，年龄35周岁(含)以下;
(2)熟悉信用卡业务流程，具有2年以上金融行业数据统计、分析相关工作经历;
(3)掌握并能熟练运用sas、sql、spss、excel、ppt等工具，有信用卡数据模型建设和
大型数据分析项目等相关工作经验者优先。
(4)具备较强的业务规划能力、文字表达能力和综合分析能力。营销推动岗1人
(1)金融、市场营销相关专业，年龄25周岁(含)以下;
(2)2年以上银行从业经验;地址：郑州市东风路与信息学院路西50米明天财智名座17层篇三：2016年中国人民银
行成都分行招聘面试经验汇总
2016年中国人民银行成都分行招聘面试经验汇总 1、2014年12月6日笔试，统计专业+
行测，专业课推荐就看最基础的统计学，我们考的这次多元占多数，最坑的是简答题竟然是
数据挖掘，计算题让 算分布函数之类的，本人学艺不精～～然后2015年一月七八号把，七
点多接到面试通知，一月十九号资格审核，二十一号面试。面试主要以结构化为主，和公务 员
面试差不多，三个问题让回答，一个是俗话说好人好报，但是社会上有一些消极事件好人难
做，你怎么看，一个是你做过最成功的事，取得什么效果之类的，最后 一个是对面试做一个
自我评价。
2、笔试结束后，根据报考人员笔试成绩，中国人民银行按照与拟录用人数的一定比例，
确定面试人员名单。我们会计岗位只招一个人，我是到了交材料审核 时才知道进面试的有五
个人，之前我一直以为是1:3。面试时须提供本人身份证、学生证(工作证)原件、经所在学
校教务部门盖章的报名推荐表(应届毕业生填 写，请从报名网站下载)，同时应携带招考单位
要求的其他相关证明材料，缺少证件和相关材料者不得参加面试。就为了这个面试推荐表我
可跑了学校好些地方，累 死了。因为自己已经被保研，所以办理面试时还要出具申请，需要
学院团委老师的盖章等等。1月11号上午八点半在省行2楼会议室审核资料，人很多，每个
市排 个队审核。检查的主要是获奖证书，资格证书的原件，收去了报名推荐表，最后抽面试
序号。我是1月12号下午面试。面试分为两拨，上午一波8点半开始，下午 一波2点开始。
考生必须携带身份证及学生证(工作证或工作证明)原件参加面试，未带齐证件者不能参加面
试。12号下午面试时先进会议室集合，然后3个人一 批带去不同的考试室，手机装进信封
被订上。第一个姑娘进去时我和另一个姑娘在考试室外的拐角处坐着等待。完全听不到一点
儿声音，也想象不出里面的情形。有 两个巡考老师在外面坐着。看以往的经验我一直以为第
一个问题肯定是你为什么要报考人行。第二个问题是关于人际关系处理的。第三个问题就不
清楚了。不过好像 并非如此。第一个姑娘出来后直接就走了，等一会儿就通知我进去。貌似
有7~9个监考员坐成一排，我也没看仔细，走到座位旁边，喊了一声“各位领导大家下午 好
~”我觉得监考人员肯定是我们以后的领导，所以这么叫也不知道各位考官怎么想。坐下来后
桌上有一张试题纸，一张答题纸，一支笔。然后主考官告诉你考试规 则，10分钟答三题，
你可以先在纸上写个思路再作答。三个题目分别是：
1.你对人行有什么了解，你认为你报考人行的优势和劣势分别是什么
2.单位交给你一项工作，你很有新意地完成了，却不获得认可，你该怎么办
3.次贷危机是由于金融监管不足导致的，而有的国家现在又存在金融监管过度的问题，
对于这个问题你怎么看? 家的银行。它的智能在学金融学是都说过，考前也看了一下。个人的长短处也 是必须准
备的面试问题之一。虽然没有为什么报考人行这类的题，但是保不准明年出现。还是要多坐
这类基础问题的准备。第二题人机关系处理。公务员书上有类似 的作答。首先表明态度，不
气不恼，继续做好本职工作;其次是反思个人，是否与领导同事沟通不够;再次多向前辈学习
请教;最后我答了一点可能是领导和我们看 问题角度不同，我们应该站在领导的角度上，让
自己提出的方案更具可行性之类。第三题我有点蒙，一时脑子晕乎，稍有紧张，对这个问题
分析不够深，但我知道任 何事物都应该辩证来看。所以我从辩证的角度谈了一些，对次贷危
机简要说明了一下。可能因为前面思考问题时间长了一点。巴拉巴拉说到有人提醒只剩一分
钟了， 我就简单结了个尾。但是主考官又追问了一个问题，问我有没有报考其他的银行?我
说没有，我对人民银行充满向往，我只希望能进入这儿工作，为此做了许多的准 备，希望各
位领导能给我这个机会然后，就没有然后了。通知我出去。
4、楼主是1月18号下午面试的，贵州的统一在贵阳中支面试，说是1点之前到，但材
料审核就快3点了。但还是建议去早一点，免得慌。等待的时间比较长，真正面试的时间就
5分钟左右，自我介绍+抽一个题+半结构化，半结构是指考官会根据你的信息随意提问。自我介绍不限时，但我觉得他们不想听太多，只要把你的基本信息，重点亮点展现完就
好了，1min左右。我抽到的题目是 自己大学期间一个失败的例子，说说自己是如何战胜它
的? 半结构问我人行中的人力资源发挥着怎样的作用?我们学校的前身?还有我对人行性质的
认识?
相对公务员面试来说这些题还算是简单吧，没有人际交往、综合类问题，但还是要准备
下，指不定就考到了。面试前一定要放稳心态，回答问题保持微笑。虽 然我也很难做到，尽
量多练嘛。这次面试比我想象的要好些，我回答问题虽然没有停顿，但我觉得我语速过快了，
几个问题也不算是回答很好。没有紧张到说不出 话，笑不出来，我就觉得已经很好了，其他
的就等结果了。
5、人行南京分行面试经验：江苏省统一到南京面试，周六确认，周日面试。面试分上下
午，形式一样，问题不一样。楼主是下午面的。面试是单面，无自我 介绍，只有三个问题，
分别是关于十八届三中全会改革的话题;环境问题，雾霾;张导的超生问题。总共十分钟，面
试官很nice。祝好运。
四川中公金融人提醒考生银行校园招聘考试涉及内容较多，需提前做好备考，大家可通
过银行招聘考试题库学习。篇四：2016年中国人民银行成都分行面试试题集 2016年中国人民银行成都分行面试试题集
一、请作下自我介绍?
答题思路分析：考生的自我介绍可以从以下几个方面展开：
一、个人专业知识的角度：专业知识上的优势有两种：一种是学习成绩上的优势，另一种是实际操作能力的优势。
对于成绩好的应届考生，当然在回答该问题时，可以在陈述中提到自己的在校成绩，用优异
的在校成绩来证明自己专业知识上的优势。在这里，有一个很关键的点就是，考生要把自身
所取得的优异在校成绩主要归功于在校老师的辛勤培育以及个人的勤奋，切忌说“自己天分
高”、“接受能力强”或“从小到大成绩都比较优秀”之类的话，这类话一旦说出会给人“自
视过高”的印象，不利于在面试中获得高分。 而对于成绩一般的应届考生，那么回答该问题的时候，就要注意不要给考官一个在校期
间“无心向学，不勤奋，不热爱本专业”的感觉。在专业知识上的优势时，应该突出自己比
较注重专业知识的实际运用，要强调自己热爱本专业的知识，但注意力集中在实际运用方面，
并且强调在学习专业知识过程中得到了老师的关照和爱护，学到很多很实用的知识。对于学
习成绩不特别好的原因，考生可以这样回答：原因是自己本身考试的方法相对比较薄弱，不
大会考试，而自身的学习注意力很多时候没有在考试题目上，所以一定程度上影响了考试成
绩，但自身对考试的态度是很认真的，同时老师对自己的教育很好，自己在校所学已经可以
适应社会的要求。
对于非应届考生来说，就需要强调自身毕业后从事的是与本专业相关的职业。要告诉考
官，自己是一个幸运的人，自己在毕业后遇到了很专业很有水平的领导和同事，得到了他们
的许多帮助，在工作中学到许多专业知识，自己在毕业后提高了很多。而自己刚开始参加工
作的时候，由于工作经验不够，许多在校的专业知识无法很好地应用在工作中，但有了工作
经验后，自己已能很好地把专业知识应用在工作中，所以自己从专业知识的角度是很适合该
招考职位的。
二、个人性格的角度：谈到考生的个性是否合适招考职位，那就要从公务员职位对考生个性要求的共性和个性
分别着手分析了。从公务员性格的共性上看，要几方面共同的要求：“谦虚谨慎、沉着冷静、
胆大心细、敢于承担责任、团结而顾全大局、服从上级”考生在做自我陈述的时候就要把这
郑州银行面试技巧篇三：2015郑州银行校园招聘考试真题一
2015郑州银行校园招聘考试真题一
1、证券登记结算制度实行证券( )。
A.代持制 B.实名制 C.代理制 D.经纪制
2、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的( )。
A.20% B.10% C.40% D.30%
3、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托( )来进行的。
A.上海证券交易所或深圳证券交易所
B.中国证券业协会
C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
D.证券经纪商
4、我国国有资产管理部门或其授权部门持有( )，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
A.国有股 B.法人股 C.限售股 D.流通股
AAA
5、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是( )。
A.已上市A股 B.已上市B股
C.首日上市的证券 D.已上市基金
6、取得证券执业证书的人员，连续( )年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。
A.2 B.4 C.3 D.5
7、金融债券是指( )依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A.银行及非银行金融机构 B.大型国企
C.上市公司 D.地方政府
8、证券市场监管原则中，( )要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
A.公开原则 B.诚信原则 C.公正原则 D.公平原则
9、一行三会构成了中国金融业( )的格局。
A.同业监管 B.混业监管 C.多重监管 D.分业监管
10、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和( )匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A.产品分级 B.产品规模 C.客户风险 D.产品收益
11、以下不属于我国证券交易所场内市场的是( )。
A.中小板 B.创业板 C.主板 D.新三板
12、融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为( )。
A.融券保证金比例=保证金/(卖出证券数×卖出价格)×100%
B.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%
C.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×证券市价)×100%
D.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×收盘价)×100%
13、关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是( )。
A.全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联
B.在一定程度上改变了金融监管方式
C.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动
D.大量资金可以轻松地在全球范围内流动
14、投资机构通过( )，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
A.自律管理 B.科学管理 C.廉洁自律 D.规避监管
15、在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是( )。
A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司
B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C.保护原股东的权益及其对公司的控制权
D.增强证券对投资者的吸引力，能比较低的成本筹集到所需要的资金
参考答案及解析：
1、B【解析】证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。
2、D【解析】所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。
3、D【解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。
4、A【解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
5、C【解析】目前股票(含A股、B股)、基金类证券的涨跌幅限制为10%，ST股票为5%，但股票、基金上市首日无此限制。
6、C【解析】取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。
7、C【解析】金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
8、A【解析】证券市场监管的“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。其中，公开原则就是要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
9、D【解析】“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。
10、A【解析】理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
11、D【解析】D新三板与柜台交易都属于场外市场。
12、B【解析】BBBBBBBBBB B融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例,其计算公式为：融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%。
13、A【解析】风险的关联依然存在，可以通过投资组合对冲或分散投资风险。
14、A【解析】投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
15、D【解析】可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为普通股票,公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。