某银行开展不当创新、不当交易、不当激励、不当收费专项治理自查报告

　某银行开展不当创新、不当交易、不当激励、不当收费专项治理自查报告

　为进一步提升服务实体经济质效，规范经营行为，防控金融风险，根据《中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》（银监办发〔2017〕53 号）相关文件精神，我行高度重视，认真贯彻落实文件精神，结合自身实际，及时制定自查工作方案，确保自查工作扎实进行。现将我行开展“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理自查情况报告如下：

　 一、自查工作组织实施情况

　（一）加强组织领导

　 为确保此项工作扎实有效开展，我行于 201x 年 4 月 27日制定了《“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理自查工作方案》，成立了以董事长为组长，各支行（部）负责人为成员的领导小组。领导小组下设办公室，主要负责本次自查情况的牵头组织、汇总上报等工作。

　 （二）自查对象及范围

　 此次自查对全行体制、机制、系统、流程、人员及业务进行全面自查；自查业务范围为 2017 年末有余额的各类业务，必要时可以上溯或下延。

　（三）自查工作重点

　 1.不当创新方面，重点检查治理机制及管理制度与流程。

　 2.不当交易方面，重点检查同业业务、理财业务、信托业务。

　 3.不当激励方面，重点检查考评指标设置、考评机制管理、薪酬支付管理。

　 4.不当收费方面，重点检查收费行为规范、价格信息披露、内部管理程序。

　 二、内部规章与合规机制基本情况及总体评价

　2017 年以来我行出台了《关于印发 2017 年贷款专项考核办法的通知》、《关于涉农贷款增量奖励资金的请示》、《关于开办新增自助设备业务备案的报告》、《自助设备管理办法》、《离行式自助设备管理办法（试行）》、《关于印发信息披露制度的通知》、《关于核定营业网点库存限额的通知》、《关于印发存款利率定价模板(试行)的通知》、《关于防范和处置非法集资工作规划》、《关于印发新闻发布会制度的通知》、《关于印发 2017 年度员工培训计划的通知》、《调整信贷审批流程及规范信贷管理工作的通知》、《关于资金运用审批权限规定的通知》、《关于印发对同业业务交易对手进行集中名单制管理的补充通知》等一系列内部规章制度和合规机制制度。以上制度涵盖了经营管理、风险防控、内部控制、合规管理等方面的规章制度，这些制度的制定始终建立在人民银

　行、银监局和省行的制度基础之上，为我行内部规章和合规机制体系的健全奠定了基础。

　 三、自查工作开展情况

　此次自查按照业务条线方式对全行体制、机制、系统、流程、人员及业务进行。各条线根据方案要求认真开展了自查，未发现问题。

　 四、下一步工作措施

　（一）高度重视、完善机制。以此次专项治理工作为契机，进一步强化合规文化建设，使全体员工树立依法经营、合规经营、安全经营的理念，将监管规则内植于经营管理，查漏补缺，不断完善制度建设，使各项业务活动和管理活动均有规章制度的约束。

　 （二）强化管理、落实责任。针对关键环节、关键岗位和关键人员加大自查自纠力度，切实做到自查排查到位、整改纠正到位、处理处罚到位，认真落实专项治理工作的主体责任，从根源上加强内部管控，有效遏制违规经营和违法犯罪。