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教你识别非法集资陷阱案例:天银案例

发布时间:2021-09-22 08:11:18 影响了:

 教你识别非法集资陷阱

  案例一:天银公司的高息回报陷阱

 宜昌天银投资有限公司从 2003 年 7 月起,吸纳客户投资及借款,再将客户投资、借款用于对外投资或借款,赚取差价。该公司通过编造各种高额回报投资项目,以年息 18%至 36%为诱饵,非法吸收公众存款 1.3378 亿元。轻易到手的巨额财富,让公司法人代表曾平迷失。他拿着客户的钱疯狂挥霍,还迷上了赌博。仅 2007 年,他就在赌场和股市中损失 1000 多万。为了翻本,他不断挪用客户的钱去赌博,窟窿越来越大,最终导致资金链断裂而崩盘。

 本案受害人多达 1801 人,多是花甲老人。案发后,天银公司尚欠 978 名客户存款本金 7343 万元未兑付。此时,天银公司账上仅余 3.8 万余元,警方从曾平处仅查获财物 100 万余元,受害人的经济损失难以追回。宜昌一老人为投资的 50 万元血本无归欲跳楼,被儿子哭喊着拉下。

 2016 年 4 月 19 日,曾平因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

 风险提示:

 该案具有典型的非法集资特征,一是未经金融监管部门批准,以投资及借款为名,编造虚假项目,从事非法吸收公众存款业务。二是承诺高额回报,该公司承诺年息 18%至 36%,相当于天上掉馅饼,但实际是陷阱。三是面向不特定对象即社会公众广泛宣传。非法集资在初期及时兑付,以获得信任,致使一些不明真相的社会公众不计风险加入其中,最终因无法承受高额利息加上赌博,引起资金链断裂,导致案发。

 敬告市民朋友们,拒绝高利诱惑,树立正确的理财观,非法集资所承诺的回报往往大大高于正常投资渠道的回报,千万不要被其高额回报引诱和蒙蔽。在签订投资理财合同前要多听家人及专业人士的意见,也可以拨打司法热线电话 12348 免费咨询。提高风险意识,谨防上当受骗。

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